Unsere Webinare

Wir nehmen dich mit in die Welt der diversifizierten Vermögensanlage, ideal für Starter am Finanzmarkt und lohnenswert für erfahrene Anleger!

Mehr über Webinare erfahren

Infogespräch vereinbaren

Unser Team informiert dich gerne persönlich über wesentliche Themen rund um das Angebot von Zielvest - online und unverbindlich!

Zur Buchung
Meine Beratungungswünsche
There is no items in wishlist.
Aufbau des Portfolios

Das Zins-plus-1-Portfolio besteht aus einer Mischung dreier Basis-Portfolios, die jeweils ihre erwirtschafteten Zinsen, Dividenden und Mieten regelmäßig an den Anleger ausschütten: 

  • Portfolio A besteht aus ETFs und Indexfonds, die in Dividendenaktien investieren. Die Auswahl ist so gewählt, dass das Portfolio langfristig minestens in Höhe der Inflation wächst und dabei zusätzlich überdurchschnittlich hohe Dividenden ausschüttet. Dieses Portfolio legt den Schwerpunkt auf europäische Dividendenunternehmen
  • Portfolio B besteht aus ETFs, Indexfonds und aktiven Fonds, die in Anleihen (Zinspapiere) investieren, die nachhaltig eine Ausschüttung von ca. 1 % über der Rendite einer 3-jährigen Bundesanleihe erwirtschaften sollen. Dieses Portfolio legt den Schwerpunkt auf europäische oder in Euro nominierte Zinspapiere
  • Portfolio C setzt sich größtenteils aus offenen Immobilienfonds, Immobilienaktienfonds oder Infrastrukturfonds zusammen. Ergänzend kann auch jede andere Anlage hinzugefügt werden, sofern eine entsprechend hohe Ausschüttung nachvollziehbar geleistet wird

Das Mischverhältnis im Zins-plus-1-Portfolio beträgt 10 % von Portfolio A und 90 % von Portfolio B. Aufgrund von veränderten Marktentwicklungen oder Marktprognosen verändern wir gegebenenfalls die Gewichtung.

Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du
  • aus deinem Kapital regelmäßige Ausschüttungen bekommen möchtest und gleichzeitig den Kapitalstock erhalten willst
  • mit den erwarteten Ausschüttungen zufrieden bist
  • mittelfristig Vermögen „parken“ möchtest
  • geringe Schwankungen aushalten kannst
  • die speziellen Verlustrisiken der Zinspapiere tragen kannst
Deine Erwartungen an das Portfolio
  • Die Grundrendite der Anlage besteht aus der Rendite einer 3-jährigen Bundesanleihe zum Anlagezeitpunkt*
  • Durch das Eingehen von tragbaren Risiken wird eine Zusatzrendite von ca. 1 % pro Jahr erzielt*
  • Die Ausschüttungen sind stabil und belaufen sich auf Höhe der Renditeerwartung (Grundrendite + Zusatzrendite)
  • Die mittlere Schwankungshöhe des Portfolios liegt in etwa bei 10 % - 20 % im Vergleich zu der des  DAX*
  • Auf Sicht von 5 Jahren besitzt das Portfolio nur geringe substanzielle Verlustrisiken*