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Aufbau des Portfolios
Das Rebalancing-Portfolio Dynamisch besteht aus einer Mischung zweier Basis-Portfolios:
- Portfolio A besteht aus ca. 5.000 kleineren internationalen Unternehmen, sogenannten Small Caps. Die Anlage erfolgt in Indexfonds und ETFs. Die Rendite dieses Portfolios übertrifft die langfristige (auf 15 Jahre) prognostizierte Durchschnittsrendite der größten 10.000 Unternehmen der Welt um ca. 2 %*
- Portfolio B besteht aus Goldminenfonds, die im Idealfall gegensätzlich zu Portfolio A verlaufen und eine langfristige Rendite von ca. 4 -6 % erwarten lassen*
Das grundlegende Mischverhältnis beträgt 80 % von Portfolio A und 20 % von Portfolio B. Durch den gegensätzlichen Verlauf und die hohe Volatilität von Goldminenfonds erhöht sich die Häufigkeit eines Rebalancing. Sobald das Mischverhältnis 85/15 oder 75/25 beträgt, tritt das Rebalancing in Kraft. Beide Portfolios werden dann auf das ursprüngliche Mischverhältnis angeglichen.
Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du
- eine Rendite deutlich oberhalb des breiten Aktienmarktes anstrebst
- Schwankungen in eine Renditesteigerung umwandeln möchtest
- fallende Aktienkurse für Nachkäufe nutzen möchtest
- die Herausforderungen und Risiken des Goldminenmarktes kennst und akzeptierst
- bereit bist, die von uns erstellten Rebalancingmaßnahmen schnell zu legitimieren
Deine Erwartungen an das Portfolio
- Die Grundrendite der Anlage besteht zu 80 % aus der Aktienrendite des breiten Aktienmarktes und zu 20 % aus der langfristigen Marktrendite für Goldminen. Durch das aktive Rebalancing wird eine Zusatzrendite von ca. 1,5 % - 2,5 % pro Jahr erzielt*
- Umso stärker der Markt schwankt, umso höher ist die Zusatzrendite
- Die Schwankungen des Portfolios sind um ca. 20 % höher als die des DAX einzuschätzen. Goldminen schwanken in etwa doppelt so stark wie der DAX
- Auf längere Sicht (12 Jahre) besitzt die Anlage substanzielle Verlustrisiken durch den hohen Anteil der Goldminen*