Zielvest

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Unsere Portfoliowelt

Investmentziel: Höhere Rendite / Strategie: Rebalancing

Rebalancing-Portfolio Progessiv

Aufbau des Portfolios

Das Rebalancing-Portfolio Progressiv besteht aus einer Mischung zweier Basis-Portfolios:

Portfolio A besteht aus ca. 5.000 kleineren internationalen Unternehmen, sogenannten Small Caps. Die Anlage erfolgt über Indexfonds und ETFs. Die Rendite dieses Portfolios übertrifft die langfristige (auf 15 Jahre) prognostizierte Durchschnittsrendite der größten 10.000 Unternehmen der Welt um ca. 2 %*
Portfolio B besteht aus Anleihenfonds, die auf Sicht von 3 Jahren einen Inflationsausgleich erreichen sollen.

Das grundlegende Mischverhältnis beträgt zu Beginn 50 % von Portfolio A und 50 % von Portfolio B. Zu jedem 10.01. eines Jahres wird das Mischverhältnis um 2 % zugunsten des Aktienportfolios verändert. Die Erhöhung des Mischverhältnisses findet so lange statt, bis der Anleger im Rahmen eines Beratungstermins die Progression des Aktienanteils beenden möchte. Sofern unterjährig eine Rebalancingmaßnahme im Rebalancing-Portfolio 50/50 (siehe Portfoliobeschreibung) angestoßen wird, ist auch im Rebalancing-Portfolio Progressiv eine Rebalancingmaßnahme fällig.

Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du

Schwankungen in eine Renditesteigerung umwandeln möchtest
fallende Aktienkurse für Nachkäufe nutzen möchtest
das Rendite-/Risikoverhältnis sukzessive zugunsten der Rendite steigern möchtest
bereit bist, die von uns erstellten Rebalancingmaßnahmen schnell zu legitimieren

Deine Erwartungen an das Portfolio

Die Grundrendite der Anlage besteht zu Beginn zu 50 % aus der Aktienrendite des breiten Aktienmarktes und zu 50 % aus der kurz- /mittelfristigen Zinsrendite in Euro. Durch das aktive Rebalancing wird eine Zusatzrendite von ca. 0,5 % - 1 % pro Jahr erzielt*
Mit der Erhöhung der Aktienquote erhöht sich die Grundrendite
Je stärker der Markt schwankt, desto höher ist die Zusatzrendite
Die Schwankungen des Portfolios sind zu Beginn um ca. 40 % geringer als die des DAX und erhöhen sich entsprechend der Erhöhung der Aktienquote*
Auf längere Sicht (8 Jahre) besitzt die Anlage nur sehr geringe substanzielle Verlustrisiken*
Starke Marktschwankungen werden systematisch genutzt