Zielvest

{-- --} {-- --}

zurück zur Zielübersicht

Unsere Portfoliowelt

Investmentziel: Höhere Rendite / Strategie: Rebalancing

Rebalancing-Portfolio 70/30

Aufbau des Portfolios

Das Rebalancing-Portfolio 70/30 besteht aus einer Mischung zweier Basis-Portfolios:

Portfolio A besteht aus ca. 5.000 kleineren internationalen Unternehmen, sogenannten Small Caps. Die Anlage erfolgt über Indexfonds und ETFs. Die Rendite dieses Portfolios übertrifft die langfristige (auf 15 Jahre) prognostizierte Durchschnittsrendite der größten 10.000 Unternehmen der Welt um ca. 2 %*
Portfolio B besteht aus Anleihenfonds, die auf Sicht von 3 Jahren einen Inflationsausgleich erreichen sollen

Das grundlegende Mischverhältnis beträgt 70 % von Portfolio A und 30 % von Portfolio B. Sofern ein Portfolio 10 % mehr wert ist als das andere, tritt eine Rebalancing-Maßnahme in Kraft. Beide Portfolios werden dann auf das ursprüngliche Mischverhältnis angeglichen.

Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du

Schwankungen zur Renditesteigerung nutzen möchtest
fallende Aktienkurse für Nachkäufe nutzen möchtest
auf Dauer ein Aktien-/Zinspapierverhältnis von 70/30 anstrebst
bereit bist, die von uns erstellten Rebalancingmaßnahmen schnell zu legitimieren

Deine Erwartungen an das Portfolio

Die Grundrendite der Anlage besteht zu 70 % aus der Aktienrendite des breiten Aktienmarktes und zu 30 % aus der kurz- /mittelfristigen Zinsrendite in Euro. Durch das aktive Rebalancing wird eine Zusatzrendite von ca. 0,5 % - 1 % pro Jahr erzielt*
Je häufiger der Markt schwankt, desto höher ist die Zusatzrendite
Die Schwankungen des Portfolios sind um ca. 20 % geringer als die des DAX*
Auf längere Sicht (8 Jahre) besitzt die Anlage nur sehr geringe substanzielle Verlustrisiken*
Starke Marktschwankungen werden systematisch genutzt